Moedas virtuais atingem o cenário mundial: o status legal sempre evolutivo de bitcoin

Новая экономическая эволюция мира | Андрей Ховратов на #криптоконференции (28.11.2017г.) (Junho 2019).

Anonim

Parabéns, mundo da moeda virtual - Nova York quer expressamente regulá-lo! Foi assim que a Bitcoin e outras moedas digitais se tornaram importantes nos últimos anos. E, como sabemos, o que acontece no mundo financeiro de Nova York muitas vezes tem implicações para o mundo em geral. Toda a atenção recente que Nova York pagou à moeda virtual está levantando muitas questões legais importantes, com implicações potencialmente profundas. Este artigo oferecerá uma breve pesquisa de alguns deles.

A Cryptic History of Money

O Bitcoin é o mais recente e mais conhecido em uma longa linha de moedas digitais. A premissa básica das moedas digitais é que eles tentam estabelecer um meio de troca baseado em matemática imutável, colocando assim a moeda fora do controle ou manipulação de qualquer governo. Pouco tempo depois, o computador foi inventado, as pessoas começaram a discutir o desenvolvimento da moeda com base nessa série de zeros e os chamados "bits". "

Mas os meios de troca retornam ao primeiro troco por pessoas da caverna. Quando A e B primeiro trocaram bens, cada um estava obtendo algo do outro que ele queria. Logo, chegou um ponto em que B realmente não queria mais maçãs, mas sabia que ele poderia trocá-las com C pelos tomates que B realmente queria. Logo ele teve um inventário esperando para ser trocado. E pouco depois, B precisava de algum meio para armazenar sua riqueza acumulada além dos tomates e outros produtos que ele havia trocado.

Inicialmente, o excesso de riqueza de B poderia ter sido representado em certas contas ou pedras especiais. Em seguida, surgiu o cobre fundido e, eventualmente, o ouro e a prata. Depois, houve o problema do armazenamento para este inventário

de riqueza. Então, aqui vieram os bancos e as moedas cunhadas pelos governos, seguidas da idade do papel ou dinheiro fiat, cheques e cartões de crédito. Hoje, em vez de massas de papel movendo-se através do sistema bancário, toda essa transferência de riqueza, de débito e crédito, ocorre eletronicamente. Isso significa que já estamos na era da moeda digital.

Algumas perguntas legais

A introdução ao documento branco original do fundador pseudônimo de Bitcoin, "Satoshi Nakamoto", afirma:

"O que é necessário é um sistema de pagamento eletrônico baseado em prova criptográfica em vez de confiança, permitindo que dois partes interessadas para negociar diretamente entre si sem a necessidade de um terceiro confiável. As transações que são computacionalmente impraticáveis ​​para reverter protegerão os vendedores contra fraudes …. O sistema de fraude é seguro, desde que os nodos honestos controlem coletivamente mais energia da CPU do que qualquer grupo cooperante de nós de invasor. "

O que Nakamoto não conseguiu abordar no momento era o status legal de Bitcoin nos mundos da moeda e da tributação. Qual é exatamente o Bitcoin para fins legais? Esta é uma questão crítica, porque a caracterização jurídica de Bitcoin faz a diferença quanto à regulamentação, à forma regulada e a quem a regula.

Até agora, a Bitcoin foi considerada como uma moeda e uma commodity. Na SEC v. Shavers, um tribunal federal no Texas afirmou que, uma vez que Bitcoin poderia ser usado para comprar coisas diferentes do Bitcoin, era dinheiro. O tribunal descobriu que pagar em bitcoins por ações em uma empresa administrada por outros com fins lucrativos estava comprando uma segurança e sujeito à regulamentação da SEC. O tribunal não lidou com a natureza do que o negócio faria com o "dinheiro". "O negócio pretendia lidar com bitcoins.

O tribunal poderia ter classificado a transação como um investimento em commodities, como um negócio de negociação Bitcoin, ou como negociação em forex. O caso apresentou diferentes formas de olhar o Bitcoin, juntamente com vários esquemas regulatórios possíveis: moeda, valores mobiliários, commodities e forex. Tudo isso sugere outra questão: quem tem jurisdição legal sobre as transações da Bitcoin? Suponha que a empresa A, fisicamente no país X, use a Internet para encontrar uma troca, "GiveandTake", sobre a qual pode oferecer suas ações. Aceita pagamento apenas em Bitcoin. A troca é apenas virtual e a Empresa A não sabe onde a troca está localizada.

A Companhia A oferece seus títulos, e os investidores pagam pelo depósito de bitcoins na carteira eletrônica da Companhia A. A carteira é administrada por "Maybesafe", que se pensa estar no país Y. A empresa A não possui o nome físico e o endereço de "Maybesafe" ou os investidores. Tudo o que tem é endereços de e-mail. Claro, os títulos que os investidores compram são realmente entradas eletrônicas. Mais tarde, a Companhia A paga dividendos aos investidores enviando os dividendos para suas carteiras virtuais por meio de seus endereços de e-mail. Esses destinatários podem estar em qualquer lugar do mundo.

Suponha que as coisas dão errado. Talvez alguns dos "nós honestos" da Nakamoto sucumbam aos "nós do invasor". "Talvez o negócio simplesmente falhe. Que governo (s) pode (m) ter jurisdição A que tribunal a parte lesada pode procurar justiça? Onde os escritórios físicos dos vários participantes estão localizados ou a localização de seus servidores?

A história de Nova York

Nova York, casa de Wall Street, publicou os regulamentos propostos que definem sua jurisdição como abrangendo qualquer transação "envolvendo Nova York ou um residente de Nova York. "Existem limites declarados para" envolver ", mas mesmo assim, qualquer pessoa no negócio da Bitcoin" envolvendo "a Nova York terá que obter uma licença. A única exclusão real é para "comerciantes e consumidores" que "utilizam moeda virtual exclusivamente para a compra ou venda de bens ou serviços. "

No mundo bancário, o tribunal mais alto de Nova York decidiu que seus tribunais têm jurisdição sobre o banco canadense libanês processado por cidadãos da U. S., canadenses e israelenses residentes em Israel que foram vítimas de ataques com foguete do Hezbollah. A alegação era que o banco assistiu o Hezbollah "facilitando transações internacionais de dinheiro" usando seu banco correspondente de Nova York para transferir dinheiro para agentes do Hezbollah. Essa abordagem poderia ser aplicada ao Bitcoin.Cuidado com Bitcoiners!

Em nosso caso hipotético, os regulamentos propostos de Nova York podem exigir que a Empresa A conheça o endereço físico da bolsa, que a bolsa e a carteira sejam licenciadas e que todas as partes, incluindo os investidores, saibam com quem estão lidando além do mero endereço de e-mail.

O regulamento proposto exige que todos os anúncios de licenciados incluam seu nome e uma declaração de que eles são licenciados para se envolver em um "Negócio de moeda virtual" por Nova York. A licença servirá como um crachá anunciado de integridade, como um banco dizendo que é um membro da FDIC. Esperançosamente, não haverá Mt. Fiascos de Gox ou Silk Road pelos licenciados de Nova York.

Mas é um regulamento difícil. Os candidatos devem enviar impressões digitais, informações abrangentes de pessoal, certificação de um investigador externo, um plano de negócios detalhado e recursos financeiros auditados, como um banco.

Uma vez no negócio, um licenciado deve ter um plano de conformidade escrito, manter o pessoal de conformidade, ser auditado e informar com freqüência aos reguladores. Entre outras coisas, se, por exemplo, US $ 10 000 em bitcoin ou dinheiro são transmitidos em "um dia por uma pessoa", como na compra de ações "envolvendo Nova York ou qualquer residente de Nova York", os licenciados terão de denunciar a transação para os reguladores de Nova York.

Algumas Leis que Podem Aplicar

A Rede Financeira de Execução da Criminalidade do Tesouro (FinCEN) exige que as instituições financeiras da U. S. ajudem as agências governamentais da U. S. a detectar e prevenir o branqueamento de capitais e outras atividades criminosas. De acordo com a Lei de Transferência de Fundos Eletrônicos, qualquer transferência de fundos, que não seja uma transação originada por cheque ou instrumento de papel similar, que seja iniciado por meio de um terminal eletrônico, instrumento telefônico ou computador, deve ser reportado. A "transmissão de dinheiro" inclui a transferência de fundos em nome do público por todos e quaisquer meios neste país ou no exterior. Essas leis ostensivamente abrangeriam as transações de Bitcoin, como os negócios de drogas ilegais no caso infame da estrada da seda.

Os bitcoiners, como todas as empresas, terão de cumprir as leis de valores mobiliários, privacidade, impostos, saúde, leis de segurança social e leis do transmissor de dinheiro e honrar seus contratos ou arriscar-se a ser processado. Para Bitcoiners, a regulamentação irá comprometer grandemente o amalgama do anonimato da moeda. Esta é uma questão de mais do que uma pequena preocupação para muitos na comunidade Bitcoin. Será que um emblema de integridade de Nova York valerá a pena?

E sobre o resto do mundo …

Nova York não é a única jurisdição a considerar se e como regular Bitcoin, mas com Nova York sendo o gorila de 800 quilos do mundo financeiro que é, você pode Aposto que o resto do mundo está observando de perto. Dada a resistência de Bitcoin e a proeminência em constante evolução no estágio financeiro mundial, os governos de todo o mundo estão considerando a regulamentação, e eles certamente estarão observando de perto o que acontece em Nova York.

Como está agora, a Rússia e outros podem criminalizar Bitcoin no futuro.Por outro lado, eles podem achar que essa tática é insustentável e uma mudança ruim para seu próprio sistema financeiro. O melhor conselho aqui é ficar atento. Bitcoin continua a ser um dilema jurídico sempre em evolução.

Bitcoin Snapshot: Rússia

A situação na Rússia tem muitos jogadores e mudou de forma ambígua em 2014. Em janeiro, o Banco da Rússia emitiu uma declaração desencorajando o uso de bitcoins, alertando que os russos que os utilizam correm o risco de se tornar inconscientemente envolvido em atividades ilegais. Após uma reunião com o Banco da Rússia, o Procurador-geral da Rússia anunciou em fevereiro de 2014 que, com o rublo sendo a moeda oficial da Federação Russa, a lei russa existente proíbe categoricamente a Bitcoin. O Banco da Rússia, no entanto, acabou com uma interpretação diferente dessa reunião. Em março, o banco esclareceu que não havia concluído que todas as "criptografia" eram proibidas e que a reunião pretendia apenas desenvolver um quadro regulamentar para combater as operações ilegais e proteger os direitos dos usuários.

Parece que o assunto será resolvido bastante cedo, no entanto, como o Ministério das Finanças da Rússia agora está apoiando um projeto de lei que beneficiaria as pessoas envolvidas com moedas virtuais o equivalente a entre US $ 100 e US $ 840, de acordo com a natureza da infração. Funcionários e pessoas jurídicas enfrentarão multas substancialmente maiores, até US $ 12.500. Enquanto o Ministério das Finanças recuou suas tentativas anteriores de impor multas mais severas, sua hostilidade subjacente às moedas virtuais permanece intacta. Sua posição é, no entanto, contrariada pelo presidente do Comitê de Assuntos Financeiros da Duma. Dada a ambivalência bem documentada da Rússia sobre o assunto, o destino da conta permanece incerto quando uma votação aparece em breve.