Bitcoin foundation strikes back on cease and desist order

Coal: Last Week Tonight with John Oliver (HBO) (Junho 2019).

Anonim

A Fundação Bitcoin publicou uma resposta à ordem de cessar e desistir que a organização recebeu em 30 de maio do Departamento de Instituições Financeiras da Califórnia. A ordem de cessar e desistir foi uma vaga, dizendo que a fundação "cessar e desistir do negócio de realizar a transmissão de dinheiro neste estado" sem especificar o que a fundação realmente estava fazendo que se qualificava como transmissão de dinheiro. Havia pouco a seguir; A Fundação Bitcoin é simplesmente uma organização de advocacia que "padroniza, protege e promove o uso do dinheiro criptográfico Bitcoin em benefício de usuários em todo o mundo. "Pode ser possível que o estado da Califórnia esteja pensando em uma regra que" quem conduz, controla, gerencia, supervisiona, dirige ou possui a totalidade ou parte de um negócio sem transmissão de dinheiro sem licença "também é culpado de transmissão de dinheiro sem licença e eles consideram que a Fundação Bitcoin está de alguma forma direcionando as atividades da Coinlab, BitInstant e seus outros membros importantes da empresa, mas não há evidências de que o estado realmente seguisse esse caminho.

A resposta que a Fundação escreveu de volta foi forte, atacando a afirmação de que estava envolvida em transmissão de dinheiro sem licença na Califórnia de três maneiras. As duas primeiras partes do argumento são exatamente o que esperamos. Partindo de onde a parte principal da refutação começa, a resposta diz: "A Lei de Transmissão de Dinheiro da Califórnia regula apenas" o negócio da transmissão de dinheiro … neste estado ", a saber, a Califórnia. A Fundação Bitcoin não possui operações comerciais na Califórnia que a sujeitem à jurisdição da DFI. A Fundação é incorporada em Washington D. C., e opera fora de escritórios em Seattle, Washington. "Uma vez que a fundação realmente não realiza atividades potencialmente regulamentadas na Califórnia, ela não pode ser regulamentada pela Califórnia. Em segundo lugar, "a Fundação Bitcoin não está no negócio de vender bitcoin aos consumidores e, de outra forma, não opera uma troca bitcoin" - sua principal atividade relacionada com Bitcoin é simplesmente aceitar doações em BTC, o que seria muito difícil de enquadrar como um ato de "Transmissão de dinheiro".

Mesmo o primeiro tecnicismo por si só teria sido forte o suficiente para refutar as reivindicações do DFI, mas a base não parou por aí. A terceira e mais interessante parte da carta argumenta que, mesmo que a Fundação Bitcoin venda ativamente bitcoins aos clientes, essa atividade não é uma forma de transmissão de dinheiro. A resposta começa por citar a definição da Califórnia de transmissão de dinheiro:

A Califórnia define a transmissão de dinheiro como incluindo qualquer uma das seguintes opções:

  1. "venda ou emissão de instrumentos de pagamento; "
  2. " venda ou emissão de valor armazenado; "E
  3. " recebendo dinheiro para transmissão."

A partir daí, a resposta examina cada uma dessas três seções e descreve como a venda de bitcoins realmente não se enquadra em nenhum deles. Os argumentos resumidos são os seguintes:

Na Califórnia, um instrumento de pagamento é "cheque, rascunho, ordem de pagamento, cheque de viagem ou outro instrumento para a transmissão ou pagamento de dinheiro ou valor monetário, seja ou não negociável" … Em julho 2001, o Departamento de Instituições Financeiras da Califórnia divulgou uma carta sobre a "venda de cartões acessíveis por ATM aclarando que" um "instrumento" é um documento escrito e assinado que é de natureza semelhante a um cheque ou a um rascunho, embora não seja negociável . Nós, portanto, não vimos mídia eletrônica, como cartões de valor armazenados, como instrumentos de pagamento "… Os Bitcoins não são escritos ou assinados, nem são documentos de pagamento e, portanto, não são instrumentos de pagamento regulamentados pela California Money Transmitter Act. Mesmo que os bitcoins sejam classificados como "instrumentos", não existe nenhum "emitente" de bitcoins sob a lei da Califórnia porque nenhuma entidade atua como "fabricante ou gaveta" de bitcoins e nenhuma entidade é fundamentalmente responsável pelo pagamento.

O valor armazenado é "valor monetário representando uma reclamação contra o emissor que é armazenado em um meio eletrônico ou digital e evidenciado por um registro eletrônico ou digital, e que é destinado e aceito para uso como meio de resgate de dinheiro ou monetário valor ou pagamento de bens e serviços "… Bitcoin pode ser descrito como um" meio de troca, seja ou não resgatável em dinheiro ", e, portanto, deve ser considerado valor monetário, mas esse valor monetário não é fixo - varia com as determinações da mercado. Além disso, o bitcoin nunca representa uma reclamação contra um emissor, porque não há emissor de bitcoin. Bitcoin, portanto, não é valor armazenado como esse termo é definido pela lei da Califórnia.

A lei da Califórnia define a transmissão de dinheiro como "recebendo dinheiro ou valor monetário … para transmissão. "A linguagem simples desta disposição indica que a transmissão de dinheiro ocorre quando o dinheiro é recebido e transmitido ou quando o valor monetário é recebido e transmitido. Em outras palavras, o estatuto, no seu rosto, exige a paridade de moeda em ambos os lados da transação - dinheiro recebido e transmitido ou valor monetário recebido e transmitido. Esta conclusão é confirmada pela carta de opinião do DFI em 6 de dezembro de 2011, intitulada "Serviços de Câmbio Estrangeiro - Não sujeito à Lei de Transmissão de Dinheiro. "Nessa opinião, a DFI determinou que o recebimento de dólares e a entrega de pesos por uma taxa não constituíam transmissão de dinheiro.

Simplificando, isso é enorme. A fundação tomou a afirmação da DFI de que está envolvida em transmissão de dinheiro e transformou-a em uma oportunidade de argumentar que a venda de bitcoins é uma atividade totalmente não regulamentada no estado da Califórnia. A carta acabou por solicitar uma resposta do DFI confirmando a validade de seus argumentos. A outra metade de operar uma verdadeira troca Bitcoin, comprar bitcoins (ie.vendendo USD e tendo BTC como pagamento), não foi abordada pela carta; a leitura de um leigo da definição acima de transmissão de dinheiro sugere que as retiradas de transferência bancária podem ser cobertas sob valor armazenado, mas a venda de dinheiro no correio (ou dinheiro de um caixa eletrônico bitcoin de duas vias) é livre e clara. Mesmo que apenas vender BTC é legal, no entanto, a compra de bitcoins é o lado muito mais urgente da equação de troca do Bitcoin; "Vender" BTC já é relativamente fácil com plataformas como o Gyft e as várias lojas que aceitam o Bitcoin. Se a fundação se revelar bem sucedida, a Califórnia pode se tornar um dos estados mais amigos do Bitcoin no país - embora, espero, outros sigam o exemplo.